Avec plus de 30 ans d'expérience au sein d'institutions financières de premier plan, petrovic zoran accompagne particuliers, dirigeants et clients institutionnels dans la gestion de leur patrimoine et la planification financière personnalisée. Basé en région parisienne, il met au service de ses clients une expertise approfondie en investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale et stratégie de succession, avec une approche résolument pragmatique et orientée résultats.
Un expert de la gestion de patrimoine au service de votre avenir
En tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic place l'intérêt de ses clients au centre de chaque recommandation. Son rôle : vous aider à transformer votre patrimoine en un véritable levier pour vos projets de vie, tout en sécurisant votre avenir financier.
Son accompagnement couvre l'ensemble des enjeux patrimoniaux : constitution, développement, transmission et protection du capital. Grâce à une analyse rigoureuse de votre situation, il élabore des stratégies sur mesure qui tiennent compte de votre profil de risque, de vos objectifs à court, moyen et long terme et de votre environnement familial et professionnel.
Un parcours de plus de 30 ans au sein de grandes institutions financières
Le profil de Zoran Petrovic se distingue par une double force : une expérience approfondie de la gestion d'actifs au sein de grands groupes internationaux et une pratique d'accompagnement de proximité en exercice libéral. Cette combinaison lui permet de proposer des solutions à la fois ambitieuses, structurées et adaptées à la réalité du terrain.
Consultant Financier Indépendant – Depuis 2019
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne. Il y développe une activité de conseil en :
- Gestion de patrimoine et accompagnement global des situations patrimoniales complexes.
- Planification financière personnalisée, alignée sur vos objectifs de vie (retraite, études des enfants, changement de vie, projets immobiliers).
- Structuration d'investissements immobiliers et financiers, en veillant à la cohérence d'ensemble de votre patrimoine.
- Optimisation fiscale dans le respect strict du cadre réglementaire.
- Stratégies de succession pour organiser et sécuriser la transmission de vos actifs.
Il gère aujourd'hui un portefeuille de plus de 150 clients, composé de particuliers, de dirigeants d'entreprise et de clients à forte capacité patrimoniale. Cette activité lui permet d'entretenir une connaissance fine des préoccupations concrètes des investisseurs privés et professionnels.
Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale (2010 - 2019)
Avant son installation en libéral, Zoran Petrovic a dirigé le Département Gestion Patrimoniale d'une entité de la Société Générale, à Puteaux. Ses responsabilités couvraient :
- Le pilotage d'une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
- La gestion d'un encours global de plus de 500 millions d'euros d'actifs.
- Le développement commercial et l'acquisition de nouveaux clients à très haut niveau de patrimoine.
- La mise en place de stratégies d'investissement adaptées aux profils de risque de chaque client.
- La responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Cette expérience de direction lui a donné une vision globale des enjeux patrimoniaux des grandes fortunes, ainsi qu'une maîtrise opérationnelle de la gestion d'équipes spécialisées et des exigences réglementaires.
Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis Investment Partners (2003 - 2010)
Au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic a assuré la gestion active de plus de 300 millions d'euros d'actifs. Ses missions incluaient :
- La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, solutions diversifiées).
- L'analyse et la sélection de fonds de placement les plus adaptés aux objectifs et au profil de risque des clients.
- Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de clients privés fortunés.
- La participation à la formation continue de l'équipe commerciale sur les solutions patrimoniales et d'investissement.
Cette période a consolidé ses compétences en allocation d'actifs, en suivi de portefeuilles et en pédagogie financière auprès d'équipes et de clients exigeants.
Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers (1998 - 2003)
Chez AXA Investment Managers, à Paris La Défense, Zoran Petrovic a exercé comme analyste financier senior, avec un focus sur :
- L'analyse fondamentale de portefeuilles d'actions et d'obligations.
- Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
- La formulation de recommandations d'investissement pour une clientèle institutionnelle.
- La contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs de l'entité.
Il y a développé une expertise sectorielle particulièrement marquée sur les secteurs financier et immobilier, qui constitue aujourd'hui encore un socle solide pour la construction de portefeuilles performants et maîtrisés en termes de risque.
Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste – Crédit Suisse (1993 - 1998)
La carrière de Zoran Petrovic débute au Crédit Suisse (France), à Paris, où il se forme aux fondamentaux de la gestion de portefeuille et de l'analyse financière. Ses missions consistaient notamment à :
- Suivre la performance des placements clients.
- Préparer des rapports d'activité et des analyses de marché.
- Apporter un support aux équipes commerciales sur les aspects techniques.
Ces premières années ont posé les bases de son exigence analytique et de sa rigueur dans la gestion des actifs confiés.
Domaines d'expertise au service de votre patrimoine
L'approche de Zoran Petrovic repose sur une vision globale et intégrée de votre patrimoine. Ses principaux domaines d'intervention se complètent pour construire une stratégie cohérente et durable.
Gestion de patrimoine globale
La gestion de patrimoine ne se limite pas au choix de produits financiers. Il s'agit de coordonner vos actifs immobiliers, financiers et professionnels dans une logique d'ensemble :
- Analyse de votre situation patrimoniale (actifs, dettes, revenus, charges, structure familiale).
- Définition d'objectifs réalistes et hiérarchisés (sécurisation, croissance, transmission, revenus complémentaires, retraite).
- Mise en place d'une stratégie patrimoniale globale, avec un suivi dans le temps.
Planification financière personnalisée
La planification financière permet de projeter votre patrimoine dans le temps et d'anticiper les grandes étapes de votre vie :
- Préparation de la retraite et optimisation des revenus futurs.
- Financement des études des enfants ou d'un projet de reconversion.
- Anticipation de la vente d'une entreprise ou d'un bien important.
- Mise en place de solutions pour lisser la fiscalité dans le temps, dans le respect de la réglementation.
Zoran Petrovic élabore des scénarios chiffrés, clarifie les options possibles et vous aide à prendre des décisions éclairées, en cohérence avec votre tolérance au risque.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Grâce à son expérience sur les marchés et son expertise sectorielle, il intervient sur la structuration de vos investissements:
- Arbitrage entre immobilier d'habitation, immobilier locatif, immobilier professionnel et placements financiers.
- Construction de portefeuilles diversifiés intégrant actions, obligations, fonds et autres véhicules d'investissement selon les profils de risque.
- Répartition équilibrée entre sécurisation du capital et recherche de performance.
L'objectif : trouver le bon équilibre entre sécurité, rendement et flexibilité, en tenant compte de vos contraintes personnelles (temps, sensibilité aux fluctuations de marché, horizon de placement).
Optimisation fiscale dans un cadre maîtrisé
L'optimisation fiscale est un levier essentiel pour améliorer la rentabilité nette de votre patrimoine. L'intervention de Zoran Petrovic vise à :
- Identifier les dispositifs et enveloppes adaptés à votre situation (selon votre pays de résidence et la réglementation applicable).
- Adapter la structure de vos investissements à votre niveau d'imposition.
- Limiter la pression fiscale tout en restant dans un cadre pleinement conforme.
La démarche est toujours fondée sur la transparence, la lisibilité et la pérennité des solutions retenues.
Stratégie de succession et transmission de patrimoine
La stratégie de succession est un enjeu clé pour préserver la valeur de votre patrimoine et éviter les tensions familiales. Zoran Petrovic vous accompagne pour :
- Anticiper la transmission de vos biens (immobiliers, financiers, professionnels).
- Réfléchir à la répartition entre les héritiers ou bénéficiaires.
- Comprendre l'impact des choix possibles sur la fiscalité transmise et la pérennité de vos actifs.
Son accompagnement vise à concilier vos souhaits personnels, la protection de vos proches et l'optimisation financière de la transmission.
Gestion pour dirigeants et clients institutionnels
Ayant longtemps accompagné des dirigeants d'entreprise et des clients institutionnels, Zoran Petrovic maîtrise les enjeux spécifiques de ces profils :
- Articulation entre patrimoine privé et patrimoine professionnel.
- Préparation d'opérations de cession, de transmission ou de réorganisation.
- Prise en compte des risques propres à l'activité de l'entreprise et de la concentration patrimoniale.
- Mise en place de portefeuilles et d'allocations robustes pour les structures institutionnelles ou familiales.
Une approche structurée, pédagogique et orientée résultats
L'accompagnement proposé par Zoran Petrovic suit une démarche claire, qui favorise la compréhension et l'appropriation des décisions par le client.
1. Diagnostic patrimonial complet
La première étape consiste à réaliser un bilan exhaustif de votre situation :
- Inventaire de vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels) et de vos engagements.
- Analyse de vos flux de revenus et de dépenses.
- Prise en compte de votre situation familiale, de votre statut professionnel et de votre horizon de vie.
2. Définition d'objectifs clairs et hiérarchisés
Chaque recommandation est construite à partir de vos objectifs : protéger votre famille, préparer votre retraite, financer des projets, transmettre dans de bonnes conditions. L'enjeu est de prioriser ces objectifs et de les traduire en stratégies patrimoniales concrètes.
3. Élaboration d'une stratégie d'allocation d'actifs
Fort de son expérience en allocation d'actifs et en sélection de fonds, Zoran Petrovic propose une répartition sur mesure entre différentes classes d'actifs, en fonction de :
- Votre profil de risque.
- Votre horizon de placement.
- Votre besoin de liquidité.
L'objectif est de construire un portefeuille cohérent, diversifié et adapté à la conjoncture comme à vos contraintes personnelles.
4. Mise en œuvre et suivi dans le temps
La stratégie n'est pas figée : elle évolue avec votre situation personnelle et l'environnement économique. Zoran Petrovic assure un suivi régulier des allocations définies et vous accompagne dans les arbitrages à réaliser au fil du temps.
Des profils de clients variés, un point commun : la recherche de clarté et de performance
Les clients qui font appel à Zoran Petrovic partagent souvent le même besoin : donner de la cohérence à un patrimoine déjà constitué ou en forte croissance, tout en sécurisant l'avenir.
Particuliers et familles
Pour les particuliers, l'enjeu est souvent de concilier plusieurs objectifs de vie : achat ou gestion de résidences, préparation de la retraite, aide aux enfants, protection du conjoint, etc. L'accompagnement permet de :
- Clarifier les priorités et structurer les décisions.
- Mettre en place des solutions adaptées à chaque étape de la vie.
- Améliorer la lisibilité de l'ensemble du patrimoine.
Dirigeants d'entreprise
Les dirigeants doivent composer avec une forte concentration de richesse dans leur outil professionnel. Le rôle de Zoran Petrovic est de les aider à :
- Équilibrer patrimoine privé et patrimoine professionnel.
- Préparer d'éventuelles opérations de cession ou de transmission.
- Protéger leur famille face aux risques liés à l'activité.
Clients à fort patrimoine et institutionnels
Pour les clients disposant d'un patrimoine significatif ou institutionnel, la priorité est d'allier exigence de performance, maîtrise du risque et gouvernance rigoureuse des décisions d'investissement. L'expérience de Zoran Petrovic dans la gestion de plusieurs centaines de millions d'euros d'encours est un atout décisif dans ces contextes.
Services et bénéfices : une vision d'ensemble
Le tableau ci-dessous synthétise les principaux axes d'intervention de Zoran Petrovic et les bénéfices associés pour ses clients.
| Domaines d'intervention | Ce que cela apporte |
|---|---|
| Gestion de patrimoine globale | Vision unifiée de vos actifs et décisions cohérentes dans le temps. |
| Planification financière | Capacité à anticiper et financer sereinement vos projets de vie. |
| Investissements immobiliers et financiers | Portefeuilles diversifiés, adaptés à votre profil de risque. |
| Optimisation fiscale | Amélioration de la performance nette dans le respect du cadre légal. |
| Stratégie de succession | Transmission organisée, apaisée et fiscalement maîtrisée. |
| Accompagnement des dirigeants et institutionnels | Structuration de patrimoines complexes et gouvernance renforcée. |
Pourquoi choisir un consultant indépendant comme Zoran Petrovic ?
Faire appel à un consultant financier indépendant offre plusieurs avantages significatifs :
- Objectivité dans les recommandations, non liée à une gamme de produits maison.
- Souplesse dans le choix des solutions, adaptées aux besoins précis du client.
- Proximité dans la relation, avec un interlocuteur unique qui suit votre situation sur la durée.
L'expérience acquise par Zoran Petrovic au sein de grands groupes (Crédit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas Fortis Investment Partners, Société Générale) se conjugue ainsi à la liberté de proposer des solutions vraiment personnalisées, centrées sur vos intérêts.
Conclusion : une expertise de haut niveau au service de décisions patrimoniales sereines
Entre gestion active d'encours de plusieurs centaines de millions d'euros, direction d'équipes spécialisées et accompagnement personnalisé de plus de 150 clients en exercice indépendant, Zoran Petrovic offre un profil rare, à la croisée de la finance de marché et du conseil patrimonial sur mesure.
Son approche structurée, pédagogique et orientée vers la protection de vos intérêts constitue un atout majeur pour piloter votre patrimoine avec confiance, dans la durée.
